2020年11月12日，在法律論壇組委會精心籌備下，第十屆外灘金融法律論壇在上海半島酒店圓滿舉辦。本屆外灘金融法律論壇組委會成員有上海市律師協(xié)會、黃浦區(qū)司法局、黃浦區(qū)金融服務(wù)辦公室、黃浦區(qū)律師工作委員會、上海交通大學中國金融研究院中國金融法治研究中心、上海邦信陽中建中匯律師事務(wù)所。上海市司法局、上海市三中院、黃浦區(qū)委、區(qū)人大、區(qū)政府、區(qū)政協(xié)主要領(lǐng)導共同出席論壇，近200名金融界、實業(yè)界、法律界的嘉賓共襄盛舉。

　　本屆論壇主題為“當前宏觀經(jīng)濟形勢下的金融及法律新格局”。論壇上，多位著名經(jīng)濟學家以及來自金融界、法律界的知名學者、專業(yè)人士及機構(gòu)代表，深入探討當前宏觀經(jīng)濟背景下的金融與法律新業(yè)態(tài)、新情況、新問題，旨在進一步提升金融對外開放的法治保障水平，推動金融業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。

　　論壇設(shè)開幕式、主旨演講、圓桌論壇、閉幕式等環(huán)節(jié)。

　　開幕式

　　中共黃浦區(qū)委書記杲云

　　中共黃浦區(qū)委書記杲云在開幕致辭中強調(diào)，金融的健康發(fā)展離不開法治的有力保障，營商環(huán)境的優(yōu)化更需要夯實法治的基石。黃浦區(qū)始終致力于完善法治化的現(xiàn)代金融治理體系，堅決守住系統(tǒng)性金融風險底線。作為上海的“心臟、窗口和名片”，黃浦區(qū)今后將以更加開放、創(chuàng)新、包容的姿態(tài)，持續(xù)加強制度探索和實踐創(chuàng)新，營造更加市場化、法治化、國際化、便利化的營商環(huán)境，著力打造金融開放新高地、金融創(chuàng)新試驗田、金融發(fā)展生態(tài)圈，不斷提升外灘金融集聚帶的輻射力和競爭力，助推上海國際金融中心建設(shè)向更高能級邁進。

　　上海市司法局黨委副書記劉衛(wèi)萍

　　上海市司法局黨委副書記劉衛(wèi)萍在開幕致辭中表明，希望外灘金融法律論壇在各界的支持及參與下，能夠助推黃浦區(qū)乃至全市金融業(yè)和法律業(yè)持續(xù)健康發(fā)展，為上海市經(jīng)濟建設(shè)和社會發(fā)展貢獻知識力量，為法律服務(wù)行業(yè)與金融行業(yè)加強溝通交流、共商金融法治建設(shè)搭建良好平臺，為金融決策和制度建設(shè)提供智力支撐和理論支持。

　　主旨演講

　　中國經(jīng)濟體制改革研究會副會長樊綱

　　中國經(jīng)濟體制改革研究會副會長樊綱以“大變局、雙循環(huán)與中國經(jīng)濟發(fā)展新階段”為題作主旨報告。他指出，世界目前正處在前所未有之大變局之中，中國正面臨巨大的外部挑戰(zhàn)。隨著中國的不斷發(fā)展壯大，發(fā)達國家企圖利用國家力量制裁中國企業(yè)、遏制中國發(fā)展和技術(shù)進步成為不爭的現(xiàn)實。為此，我們要用全球化的視野來看全球經(jīng)濟以及中國經(jīng)濟發(fā)展的新格局，一是要進一步向世界開放，與世界各國保持互動、開展合作、實現(xiàn)多邊共贏，形成更加廣泛的利益共同體、命運共同體，從而瓦解美國等發(fā)達國家想通過結(jié)盟遏制中國的企圖。二是要提高自主創(chuàng)新能力，直面發(fā)達國家的零部件斷供、技術(shù)封鎖等問題，更專注于自主創(chuàng)新，從而解決外部循環(huán)所面臨的問題，以及斷供等導致的國內(nèi)市場、產(chǎn)業(yè)體系自主循環(huán)乏力的內(nèi)部大循環(huán)問題。他指出，中國作為超大規(guī)模的市場，具有巨大的優(yōu)勢和內(nèi)需潛力，但是目前在供給側(cè)方面存在諸多堵點，比如存在從生產(chǎn)到銷售再到連通各個環(huán)節(jié)不通暢的現(xiàn)象，又比如金融無法真正落實服務(wù)于實體經(jīng)濟的問題，要解決這些“梗阻”問題，除了要提高自主創(chuàng)新能力外，還要推動改革，通過改革消除這些堵點和梗阻，進一步暢通供應(yīng)鏈循環(huán)，使國內(nèi)大循環(huán)真正循環(huán)起來。報告中，他還就如何使需求和供給相互推動、良性循環(huán)等問題分享了觀點。

　　全國政協(xié)委員屠光紹

　　全國政協(xié)委員屠光紹以“金融法治與上海國際金融中心——從三個維度看金融法治建設(shè)對上海國際金融中心的重要意義”為主題作主旨報告。他系統(tǒng)回顧了上海國際金融中心建設(shè)的歷程，強調(diào)金融法治建設(shè)對于上海建設(shè)國際金融中心具有重要意義。他指出，經(jīng)過多年的努力，上海的金融法治建設(shè)取得了長足的進步，但相對于整個上海硬實力包括數(shù)量、規(guī)模、體量等數(shù)量級、規(guī)模級的指標而言，上海的金融法治建設(shè)還存在許多短板，尤其是在當前金融體系尚需進一步健全、資本市場改革還在不斷深化、上海金融市場進一步對外開放的大背景下，上海在金融法律制度、金融專業(yè)化審判、國際化的仲裁以及高水平的律師隊伍建設(shè)等方面仍有不足的地方。他強調(diào)，上海國際金融中心要對標全球進行建設(shè)，要確保金融體系的穩(wěn)定、金融資產(chǎn)的安全、金融市場參與者權(quán)益的保護，而這些都需要法治作為保障。報告中，他結(jié)合上海國際金融中心建設(shè)的新任務(wù)、新使命、新要求，指出上海金融法治建設(shè)一是要以金融糾紛解決機制建設(shè)為引導，完善金融法治體系。二是以臨港新片區(qū)為基地，建設(shè)國際化金融法治試驗區(qū)。三是要以金融科技發(fā)展為抓手，健全上海金融監(jiān)管協(xié)調(diào)機制。

　　圓桌論壇

　　兩場圓桌會議以“企業(yè)紓困與法治營商”和“當前形勢下的特殊資產(chǎn)投資機遇”為主題展開，具有很強的現(xiàn)實意義。參會嘉賓著眼于當前形勢，尤其是面對突如其來的全球性疫情，世界各國企業(yè)所面臨的史無前例的困境和挑戰(zhàn)，從市場環(huán)境、經(jīng)濟發(fā)展走勢、金融與法律、投資機遇與風險防范、困境與挑戰(zhàn)等多層面展開研討，著力呈現(xiàn)各界人士對于金融及法律新格局的多維思考。

　　圓桌論壇（一）

　　圓桌論壇（一）現(xiàn)場

　　（本環(huán)節(jié)討論重點關(guān)注困境企業(yè)，如陷入危機的企業(yè)如何通過破產(chǎn)重整擺脫困境，債務(wù)人、債權(quán)人、法院、管理人、投資人、政府在其中如何作為，以及如何通過法治等各種手段優(yōu)化企業(yè)營商環(huán)境等。華東政法大學教授、中國法學會商法學研究會副會長顧功耘，上海市第三中級人民法院黨組成員、副院長兼上海破產(chǎn)法庭庭長俞秋瑋，上海市市委依法治市辦副處長劉斌，上海市破產(chǎn)管理人協(xié)會副會長、上海公信會計師事務(wù)所有限公司董事、副主任會計師周逸，上海市破產(chǎn)管理人協(xié)會理事、上海邦信陽中建中匯律師事務(wù)所合伙人夏玲，共同探討這一話題。上海邦信陽中建中匯律師事務(wù)所合伙人陳鵬主持這一單元的研討。）

　　1受理破產(chǎn)案件數(shù)量大幅增長，但絕大部分案件都直接進入破產(chǎn)清算，破產(chǎn)法庭對于重整案件的受理和審理的現(xiàn)狀及要求是什么？

　　上海市第三中級人民副院長兼上海破產(chǎn)法庭庭長俞秋瑋介紹，當前破產(chǎn)在金融法律體系當中的地位作用已經(jīng)逐漸被大家所認識，上海破產(chǎn)法庭成立一年多以來受理的案件總量已經(jīng)破千件，正式進入程序的已經(jīng)有七百多件，其中重整案件收到申請的大概有二十余件，并已有兩起案件成功完成破產(chǎn)重組，一些案件還在探索預(yù)重整。在破產(chǎn)法庭受理的這些案件中，金融債權(quán)人的數(shù)量在整個債權(quán)人類別當中排在第一位。金融申報的債權(quán)數(shù)額已經(jīng)達到1000多億，充分展現(xiàn)了破產(chǎn)保護具有止血、盤活、平息搶實等重要功能，對于企業(yè)挽救、利用破產(chǎn)制度的保護功能來化解系統(tǒng)性風險、促進經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展，有重要意義。對于金融機構(gòu)如何看待破產(chǎn)保護的問題，她建議一是要及時啟動、介入破產(chǎn)程序，以免錯失企業(yè)挽救機會，二是要善于介入才能幫助企業(yè)擺脫困境。

　　2我國大部分企業(yè)對破產(chǎn)認同度不高，如何看待這個問題？破產(chǎn)保護可否從國外借鑒？

　　華東政法大學顧功耘教授指出，破產(chǎn)保護通常由債務(wù)人自己先提出申請，一是要遵守訴訟仲裁程序包括強制執(zhí)行的程序，二是債務(wù)企業(yè)有信用修復(fù)的機會。我國企業(yè)真正通過破產(chǎn)重整成功的案件很少，這主要是由于我國對于破產(chǎn)界限的掌握相對嚴格。要改變目前情況首先是要轉(zhuǎn)變觀念，要認識到破產(chǎn)保護其實是資源整合的極好機會，越早進入資源整合越容易、越能充分利用資產(chǎn)價值。其次是破產(chǎn)界限的問題，破產(chǎn)界限從立法上講，用不能支付的概念大大降低了破產(chǎn)門檻。第三是我們需要賦予債權(quán)人申請破產(chǎn)的充分權(quán)利。最后，明確債務(wù)人包括經(jīng)營管理人員申請破產(chǎn)的職責。對于這個問題形成更多的共識，才能改善相關(guān)制度、優(yōu)化營商環(huán)境。

　　3如何看待中小企業(yè)破產(chǎn)重整非常少、大部分都是直接進入清算這個問題？中小企業(yè)是否具有重整價值？

　　上海市破產(chǎn)管理人協(xié)會副會長周逸強調(diào)，實務(wù)過程當中很多中小企業(yè)往往無法區(qū)分它的價值在哪里，銀行要求股東對公司資產(chǎn)承擔連帶責任，多種因素下中小企業(yè)很難發(fā)掘自身重組價值。但中小企業(yè)真正價值、核心資產(chǎn)其實在于股東，如果能把個人責任和公司的重組價值有機結(jié)合起來，將為企業(yè)帶來更好的發(fā)展空間。

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　　邦信陽中建中匯擁有上海高院一級管理人資質(zhì)，曾作為管理人成功辦理了“新三板”掛牌企業(yè)“展唐科技”重整案件，使得展唐通信起死回生，該案也入選了“上海法院服務(wù)保障長江經(jīng)濟帶發(fā)展十大典型案例”，夏律師作為該案的管理人負責人通過該案件對重整程序幫助企業(yè)紓困有什么體會和心得？

　　邦信陽中建中匯合伙人夏玲律師介紹，“展唐科技”重整案是一個全新的挑戰(zhàn)，是全國第一家正式進入破產(chǎn)重整的“新三板”企業(yè)，沒有成功的案例可供參考和借鑒，只能“摸著石頭過河”。他們的破產(chǎn)業(yè)務(wù)團隊做了以下工作：一是厘清債務(wù)人的資產(chǎn)和訴訟；二是監(jiān)督和幫助企業(yè)自主經(jīng)營；三是運用市場規(guī)則引入重整投資人；四是債權(quán)人利益最大化為原則的前提下確保與債權(quán)人充分溝通；最后配合府院聯(lián)動，推動重整計劃的執(zhí)行。該案是自《全國法院破產(chǎn)審判工作會議紀要》規(guī)定重整計劃變更條件后，由管理人牽頭第一次采用修正案形式對重整計劃進行變更的案件。重整計劃執(zhí)行期間，展唐科技逐步恢復(fù)了經(jīng)營能力，并在控股股東提供的資金支持下，擴大了經(jīng)營范圍，在全國十幾個省市、直轄市設(shè)立了分公司，公司持續(xù)經(jīng)營能力和市場競爭力都在不斷增強。該案件證明，一個企業(yè)破產(chǎn)重整的成功，需要法院、管理人、投資人、債權(quán)人甚至股東各方面的共同努力。

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　　從法院和政府角度來看，如何看待府院聯(lián)動在破產(chǎn)重整當中的作用，現(xiàn)在的府院聯(lián)動機制是否需要進一步完善？

　　上海破產(chǎn)法庭庭長俞秋瑋指出，破產(chǎn)審判是一項綜合工作，離不開政府配合和支持。府院聯(lián)動在辦理破產(chǎn)當中是非常重要的機制之一，今年上半年和人民銀行上海分行專門簽署了關(guān)于破產(chǎn)重整的規(guī)章，涉及到勞動債券、管理人的報酬、注銷環(huán)節(jié)等。如今金融要積極支持破產(chǎn)重整工作，提供融資便利，協(xié)助市場化重整方式。

　　上海市市委依法治市辦副處長劉斌先生做了補充，要明確府院聯(lián)動機制的宗旨或者定位，府院聯(lián)動機制的發(fā)展方向要朝著法治化、自主化發(fā)展，強調(diào)管理人的調(diào)查權(quán)。

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　　如果直接在進入破產(chǎn)程序之前或者說預(yù)重整階段招募投資人，從管理人角度來看是否存在法律、實務(wù)操作上的可行性？

　　邦信陽中建中匯合伙人夏玲律師強調(diào)，預(yù)重整是重整程序和重組兩種形式結(jié)合的新的輔助形式，并不是重整必須的前置程序，也統(tǒng)一的規(guī)則。預(yù)重整程序當中招募投資人，取決于預(yù)重整程序的啟動模式。全國范圍內(nèi)有政府主導啟動、法院主導啟動以及當事人申請啟動法院監(jiān)督的形式，政府主導啟動模式下有政府政策的支持，招募投資人方面應(yīng)該更有優(yōu)勢。這個模式在現(xiàn)有重整法律框架里面是否可行還值得商榷，但是在預(yù)重整當中有實施的空間。這些主體在程序當中的行為可能產(chǎn)生一些法律后果，如果未來能夠建立一些規(guī)則和制度進行規(guī)范的話，就可能能夠?qū)崿F(xiàn)預(yù)重整階段招募投資人，成功率更高一些。

　　圓桌論壇（二）

　　圓桌論壇（二）現(xiàn)場

　　（本環(huán)節(jié)討論從政策宏觀面出發(fā)，關(guān)注在經(jīng)濟內(nèi)循環(huán)下，隨著經(jīng)濟金融改革的不斷深化，特殊資產(chǎn)作為逆周期屬性的投資標的迎來的機遇及困局等展開具體討論。中國銀行上海分行合規(guī)部總經(jīng)理葉天蔚，浦發(fā)銀行上海分行特殊資產(chǎn)管理部總經(jīng)理陳從治，中國東方資產(chǎn)管理股份有限公司江蘇省分公司總經(jīng)理姜國勇，Pantheon Pacific Capital Management董事總經(jīng)理、Skystar Bio-Pharmaceutical 董事陳大江，上海交通大學上海高級金融學院教授蔣展，上海交通大學中國金融研究院中國金融法治研究中心聯(lián)席秘書長陳府申共同探討這一話題。瑞威資本董事會主席、總裁朱平主持這一單元的討論。）

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　　問題一：特殊資產(chǎn)投資是逆周期的行業(yè)，特殊資產(chǎn)形成也是經(jīng)濟周期性規(guī)律產(chǎn)生的，每一輪特殊資產(chǎn)都具有不同的特征，本輪特殊資產(chǎn)有什么不同之處？有哪些特別重要的環(huán)節(jié)？

　　上海交通大學上海高級金融學院蔣展教授認為，第一個特點是很多中小企業(yè)資產(chǎn)承受不同的壓力，中小企業(yè)本身抗風險能力較差，經(jīng)營環(huán)境惡化可能會出現(xiàn)各種困境甚至導致最后的破產(chǎn)和違約。另一個重要特點是大集團、大上市公司也同樣陷入困境。這一輪涉及的企業(yè)、規(guī)模、行業(yè)都會比上一輪更加廣泛，對處置重整難度和挑戰(zhàn)提出更高的要求。對于不同類型的重整方案我們應(yīng)該有不同定價思考的框架，才能更加理性指導投資人如何衡量風險體系，如何在蛋糕分割過程當中更公平、更合理。

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　　問題二：隨著金融改革的深入，金融風險進一步暴露，如何看待銀行業(yè)未來一段時間里面臨的資產(chǎn)質(zhì)量壓力？

　　中國銀行上海分行合規(guī)部總經(jīng)理葉天蔚指出，中國銀行業(yè)金融機構(gòu)的總資產(chǎn)300萬億，相當于GDP的3倍，影響非常大，這一塊的結(jié)構(gòu)、趨勢和游戲規(guī)則對于整個不良資產(chǎn)處置行業(yè)和相關(guān)行業(yè)而言，都值得研究和思考。從銀行角度來看，這個行業(yè)要有四種思維：第一，生命周期思維。不確定就是機會，信息對稱就是盈利、邊際效應(yīng)，盈利模式必須按照生命周期有一個全新的理解。第二必然思維，房地產(chǎn)剛開始是做增量、兩維的，后來演變成存量、三維的，現(xiàn)在發(fā)現(xiàn)是四維、變化的。第三全界思維，不要按照固定思維，而是按照永久不息像波浪一樣的信息流對全局做出判斷。第四趨勢思維，生命周期混亂情況下趨勢仍然存在，對于特定的高風險行業(yè)而言合規(guī)成本會越來越高。

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　　問題三：怎樣看待特殊資產(chǎn)的處置周期和處置效率？

　　中國東方資產(chǎn)管理股份有限公司江蘇省分公司總經(jīng)理姜國勇認為，特殊資產(chǎn)經(jīng)歷了從小規(guī)模邁向大規(guī)模的歷程。中國經(jīng)濟周期從增量時代到存量市場，這是非常重要的時代背景。作為投資人來講，很難成為終端處置人。不良資產(chǎn)是一個資產(chǎn)在尋找合適配位重新選擇的過程，現(xiàn)在擁有資產(chǎn)的那些人都會逐步經(jīng)歷一輪輪轉(zhuǎn)讓的過程。真正成為資產(chǎn)擁有者需要過程，處置周期和處置效率是從收益來判斷的。

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　　問題四：海外資金如何看待目前國內(nèi)的特殊資產(chǎn)市場，機遇和挑戰(zhàn)？

　　Pantheon Pacific Capital Management董事總經(jīng)理、Skystar Bio-Pharmaceutical 董事陳大江認為，特殊投資機會是資產(chǎn)配置很大的一塊。中國的發(fā)展市場以及法律的統(tǒng)一性給了特殊資產(chǎn)頭次很大參與機會，但是去年買回11億美元在中國市場里面1%都不到，參與者有7大美國不良資產(chǎn)，主要是受門檻資金及本土運營能力限制，因此特殊機會基本沒有多少。過去兩年，做了很多努力減少結(jié)構(gòu)障礙，很遺憾又被疫情耽擱了，但同時他們也看到了中國不管是經(jīng)濟、抗風險能力的表現(xiàn)都非常好，相信未來會有大量國際資本會涌現(xiàn)在中國的市場里。

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　　問題五：關(guān)于司法環(huán)境以及司法環(huán)境保障，怎么有效運用法律工具和司法武器，增強我們對于特殊資產(chǎn)的化解和處治能力？

　　浦發(fā)銀行上海分行特殊資產(chǎn)管理部總經(jīng)理陳從治指出，不良資產(chǎn)的市場本身是一個資金高度密集的市場還是一個智能高端密集的市場，需要大量中介機構(gòu)和專業(yè)機構(gòu)貢獻我們的智慧、能力和支持，同時也是一個風險高度密集的市場。如果進入不良資產(chǎn)處置的市場，一線要樹立長期投資、發(fā)現(xiàn)價值的觀念，摒棄當鋪思維。個人不良資產(chǎn)的轉(zhuǎn)讓已經(jīng)到了破題的前夜，值得所有機構(gòu)包括專業(yè)和中介機構(gòu)關(guān)注。建議對擁有產(chǎn)業(yè)資產(chǎn)的企業(yè)能夠有更多耐心，摒棄房地產(chǎn)當鋪思維。

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　　問題六：從破產(chǎn)重組和債務(wù)重組當中如何認識特殊資產(chǎn)的激勵和挑戰(zhàn)？

　　上海交通大學中國金融研究院中國金融法治研究中心聯(lián)席秘書長陳府申認為，做任何生意都是價值發(fā)現(xiàn)。隨著現(xiàn)在信息越來越對稱，僅僅依靠信息不對稱作為差異化定價賺錢越來越少。企業(yè)可能遇到一些困難，資產(chǎn)沒有，資產(chǎn)只有價值。歸根到底，這是一個思維方式的問題。在信息太多的時代，比信息更重要的是怎么看待信息。

　　閉幕式

　　上海市律師協(xié)會會長季諾

　　上海市律師協(xié)會會長季諾為論壇作閉幕致辭。他指出今天對于法律服務(wù)業(yè)、金融業(yè)、困境企業(yè)的重整和挽救以及不良資產(chǎn)的處置等問題都提供了寶貴的看法及建議。上海五個金融中心以及科創(chuàng)板、長三角、新片區(qū)等三大中心任務(wù)的關(guān)系都不能脫離破產(chǎn)保護的問題，要讓投資者和利益方感受到長期穩(wěn)定的法律體系和可預(yù)期、有回報的投資體系。金融人要和法律人攜手合作，府院要聯(lián)動，思想要開放，要有創(chuàng)新思維來解決我們面臨的困境，要有新的思維去迎接新的挑戰(zhàn)。只有不斷夯實法治基礎(chǔ)，提升金融行業(yè)發(fā)展的法治環(huán)境，才能保障金融安全及經(jīng)濟的平穩(wěn)快速發(fā)展。而外灘金融法律論壇作為推動不斷思考如何為上海市持續(xù)健康發(fā)展的金融經(jīng)濟和良好的營商環(huán)境提供堅實的法律服務(wù)保障的盛會，希望論壇能夠持續(xù)舉辦下去，也希望上海律師及各界朋友能發(fā)揮應(yīng)有的作用，為上海的經(jīng)濟社會法治發(fā)展貢獻力量。最后上海市律師協(xié)會會長季諾對各個參與單位表示了感謝，特別鳴謝了上海邦信陽中建中匯律師事務(wù)所對本次論壇的大力支持和幫助，并希望邦信陽中建中匯在創(chuàng)所25周年的歷史新時點上，砥礪再出發(fā)。

　　關(guān)于外灘金融法律論壇

　　外灘金融法律論壇作為上海地區(qū)最具規(guī)模和影響力的金融法律論壇之一，于2011年由黃浦區(qū)司法局和上海邦信陽中建中匯律師事務(wù)所倡導設(shè)立。自誕生以來，論壇積極促進金融與法律行業(yè)雙向交流，有效推動金融創(chuàng)新與風險防范，持續(xù)助力金融業(yè)健康發(fā)展。近年來，黃浦區(qū)深入推進外灘金融集聚帶建設(shè)，持續(xù)凸顯區(qū)域金融核心功能，不斷優(yōu)化金融綜合生態(tài)，對全球金融要素資源的集聚、配置和輻射能力穩(wěn)步提升。同時，黃浦區(qū)積極爭取上海金融法院指導，發(fā)揮區(qū)法院金融庭、區(qū)檢察院金融檢察室、外灘金融仲裁中心等專業(yè)力量，探索涉外金融司法實踐交流合作，積極參與金融綜合監(jiān)管試點，建立完善金融風險預(yù)警、防范和化解機制，推進金融風險防范社會共治，切實維護金融穩(wěn)定，致力于打造公平正義、成熟完備的法治化營商環(huán)境。

　　外灘金融法律論壇10年歷程往期推薦

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