12月29日，“跨境理財通大咖說”系列投資者教育活動正式上線！首期節(jié)目邀請來自香港兩大金融監(jiān)管機構(gòu)——香港金管局、香港證監(jiān)會解讀跨境理財通的框架設(shè)計以及投資者保障措施。

　　10月19日，經(jīng)過兩年精心籌劃的粵港澳大灣區(qū)“跨境理財通”業(yè)務(wù)試點正式落地。這是內(nèi)地與港澳資本市場互聯(lián)互通機制的一個新突破，讓粵港澳大灣區(qū)居民能夠更加便捷地投資粵港澳大灣區(qū)金融機構(gòu)的理財產(chǎn)品。

　　“跨境理財通”是首個專為個人投資者而設(shè)的“互聯(lián)互通”機制，讓個人投資者可以直接跨境開立和操作投資賬戶，從而為大灣區(qū)居民提供更加多元化的投資選擇，進一步拓寬投資者的投資渠道。內(nèi)地投資者可以抓住全球不同行業(yè)的發(fā)展機遇，實現(xiàn)跨市場、跨幣種、跨資產(chǎn)類別的多元資產(chǎn)配置。

　　按照投資主體身份，“跨境理財通”分為“南向通”和“北向通”。“南向通”指大灣區(qū)內(nèi)地投資者在港澳合資格銀行開立個人投資賬戶，購買港澳銀行銷售的投資產(chǎn)品；“北向通”指港澳投資者在大灣區(qū)內(nèi)地合資格銀行開立個人投資賬戶，購買內(nèi)地銀行銷售的投資產(chǎn)品。

　　“跨境理財通”首階段主要的理財產(chǎn)品范圍為低至中風險的理財產(chǎn)品， “南向通”包括存款（不包括結(jié)構(gòu)性存款）及低中風險及非復(fù)雜的債券及在香港注冊成立并經(jīng)香港證監(jiān)會認可的基金。數(shù)據(jù)顯示，理財通落地首月，內(nèi)地與港澳投資者踴躍參與，其中， “南向通”投資者較青睞存款。截至11月26日，南向通項下，內(nèi)地個人投資者共購買港澳投資產(chǎn)品6438.2萬元，包含存款5885.5萬元、投資產(chǎn)品（基金及債券）552.7萬元，占比分別為91.4%和8.6%。

　　12月29日，“跨境理財通大咖說”系列投資者教育活動正式上線！首期由香港投資基金公會和21世紀經(jīng)濟報道聯(lián)合主辦，邀請香港兩大金融監(jiān)管機構(gòu)——香港金管局、香港證監(jiān)會，獨家解讀跨境理財通的框架設(shè)計以及一系列投資者保障措施。同時，“跨境理財通大咖說”邀請中銀香港、匯豐、渣打銀行、東亞銀行的代表，共同探討大灣區(qū)內(nèi)地投資者如何利用“南向通”實現(xiàn)足不出戶，輕松投資環(huán)球市場。

　　香港作為連接中國和國際市場的橋梁，近年來已經(jīng)成為亞洲最大的國際資產(chǎn)管理中心。截至2020年底，香港資產(chǎn)及財富管理業(yè)務(wù)的資產(chǎn)規(guī)模同比上升21%至34.931萬億港元。香港的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)國際化程度甚高而受到海內(nèi)外投資者的青睞。過去五年，源自非香港投資者的資產(chǎn)比例一直維持在60%以上。

　　“跨境理財通”的突破性在于提供一條正式和便捷的渠道，首次允許零售投資者直接跨境開立和操作投資賬戶，有更大的自主度去選擇理財產(chǎn)品。從目前試點的情況來看，香港各大銀行都各顯神通，呈現(xiàn)覆蓋范圍廣、主體類型多、業(yè)務(wù)品種豐富的特點。

　　作為跨境金融互聯(lián)互通的一個新里程碑，“跨境理財通”在機制設(shè)計上貫徹了風險可控、循序漸進的原則。“只執(zhí)行交易”、“屬地管理原則”這些名詞背后到底代表著什么？該計劃初期僅包括中低風險的產(chǎn)品，南向通投資者應(yīng)如何平衡風險與回報？在投資決策過程中如何破解“水土不服”？在整個投資組合中，如何配置好這些“雞蛋”？香港監(jiān)管機構(gòu)代表與銀行業(yè)高管將針對這些熱點議題帶來一場精彩的頭腦風暴。

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